日前,《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》明確提出,優(yōu)化“保險(xiǎn)+期貨”,支持農(nóng)產(chǎn)品期貨期權(quán)產(chǎn)品開(kāi)發(fā),更好滿足涉農(nóng)經(jīng)營(yíng)主體的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)管理需求。近年來(lái),“保險(xiǎn)+期貨”的金融支農(nóng)惠農(nóng)模式創(chuàng)新,規(guī)模和覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大,在保障農(nóng)民收入、服務(wù)初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品保供穩(wěn)價(jià)、助力鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、賦能普惠金融等方面取得積極成效,悄然推動(dòng)著我國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理念向市場(chǎng)化方向轉(zhuǎn)變。
期市分散價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
“保險(xiǎn)+期貨”作為一種創(chuàng)新型農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù),核心機(jī)制是將“保險(xiǎn)”這種農(nóng)民們熟悉的金融工具,同“期貨”這個(gè)專業(yè)性強(qiáng)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理工具相結(jié)合,利用期貨市場(chǎng)對(duì)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
具體模式為:農(nóng)戶向保險(xiǎn)公司投保保險(xiǎn)產(chǎn)品,確定保險(xiǎn)合同保障價(jià)格。保險(xiǎn)期間內(nèi),如通過(guò)期貨市場(chǎng)反饋的農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格低于保障價(jià)格,由保險(xiǎn)公司將差額部分賠付給農(nóng)戶。保險(xiǎn)公司則購(gòu)買期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的同品種場(chǎng)外期權(quán)進(jìn)行再保險(xiǎn),對(duì)沖可能發(fā)生的賠付風(fēng)險(xiǎn)。
我國(guó)“保險(xiǎn)+期貨”服務(wù)鄉(xiāng)村振興,賦能鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)出良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)提供的數(shù)據(jù),截至今年上半年,我國(guó)共有73家期貨公司通過(guò)“保險(xiǎn)+期貨”模式為大豆、玉米、生豬等18個(gè)品種提供了風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù),累計(jì)承保貨值1346.04億元,涉及現(xiàn)貨數(shù)量共計(jì)2749.65萬(wàn)噸。項(xiàng)目覆蓋31個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)的1224個(gè)縣,覆蓋農(nóng)戶538.7萬(wàn)戶次,農(nóng)民專業(yè)合作社3101個(gè)、家庭農(nóng)場(chǎng)1488個(gè)、涉農(nóng)企業(yè)2349個(gè)。
保費(fèi)投入方面,共投入保費(fèi)67.2億元,實(shí)現(xiàn)賠付44.93億元。其中,期貨交易所支持保費(fèi)21.85億元,參保主體自繳保費(fèi)20.44億元,政府財(cái)政補(bǔ)貼保費(fèi)20.33億元,期貨公司捐贈(zèng)保費(fèi)2.96億元,自繳保費(fèi)賠付率219.81%。
中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,中期協(xié)制定了“保險(xiǎn)+期貨”領(lǐng)域首份業(yè)務(wù)指引,并進(jìn)一步優(yōu)化完善“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)專項(xiàng)評(píng)價(jià)方案,倡導(dǎo)行業(yè)將自身發(fā)展融入國(guó)家戰(zhàn)略,實(shí)現(xiàn)社會(huì)價(jià)值與自身經(jīng)濟(jì)價(jià)值的統(tǒng)一。
而作為首倡者和推動(dòng)者,期貨交易所是支持“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目資金、模式創(chuàng)新的重要力量。2023年,上海期貨交易所支持項(xiàng)目資金約1.4億元,在云南、海南兩省21縣開(kāi)展天然橡膠“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目;鄭州商品交易所主打蘋果、紅棗、花生等特色農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目36個(gè),全年支持項(xiàng)目資金約1.8億元,同比增加50%;大連商品交易所今年以來(lái)項(xiàng)目總保費(fèi)約2.4億元,其中覆蓋玉米、大豆種植面積170多萬(wàn)畝。
地方政府的項(xiàng)目主導(dǎo)作用不斷增強(qiáng)。今年以來(lái),有江蘇、廣西、廣東、湖南等多地政府明確對(duì)“保險(xiǎn)+期貨”繼續(xù)給予資金支持,多個(gè)項(xiàng)目的財(cái)政資金支持比例出現(xiàn)提升。比如,鄭商所支持的湖北省棉花收入險(xiǎn)項(xiàng)目,財(cái)政補(bǔ)貼比例超過(guò)60%,而過(guò)往交易所支持項(xiàng)目政府支持比例一般不超過(guò)45%。
地方政府在參與項(xiàng)目的深度上也在加強(qiáng)。比如,廣州創(chuàng)新“保險(xiǎn)+期貨”財(cái)政支持模式,通過(guò)錨定養(yǎng)殖虧損線和養(yǎng)殖盈利線,實(shí)施“階梯式”保費(fèi)補(bǔ)貼政策平衡生豬養(yǎng)殖風(fēng)險(xiǎn),提高財(cái)政補(bǔ)貼資金使用效率。再如新疆,為優(yōu)化棉花“保險(xiǎn)+期貨”,探索棉花目標(biāo)價(jià)格政策性補(bǔ)貼可替代路徑,日前出臺(tái)專門的政策明確2024年將試點(diǎn)棉花收入保險(xiǎn)。
模式創(chuàng)新拓展保障
今年以來(lái),“保險(xiǎn)+期貨”模式和品種創(chuàng)新縱深推進(jìn)。亮點(diǎn)之一就是加強(qiáng)跨界合作,“保險(xiǎn)+期貨+N”凝聚起綜合支農(nóng)合力。
以大連商品交易所為例,為落實(shí)中央一號(hào)文件“加力擴(kuò)種油料大豆”的要求,結(jié)合大豆擴(kuò)種難點(diǎn)和期貨工具特點(diǎn),大商所推出“銀期保”大豆專項(xiàng)項(xiàng)目,在“保險(xiǎn)+期貨”模式中系統(tǒng)性引入銀行和龍頭企業(yè)形成閉環(huán),即“龍頭企業(yè)+銀行+保險(xiǎn)+期貨”:前端銀行基于大豆遠(yuǎn)期訂單和收入保險(xiǎn)為投保主體提供貸款,后端龍頭企業(yè)與投保主體簽訂大豆遠(yuǎn)期訂單以及基差協(xié)議進(jìn)行收購(gòu),在“保收入”的基礎(chǔ)之上,進(jìn)一步探索解決種植環(huán)節(jié)融資難以及后期行情不佳時(shí)售賣難的問(wèn)題,為大豆種植業(yè)提供從種到賣全過(guò)程金融保障。
中糧期貨總經(jīng)理吳浩軍介紹,黑龍江省北安市“銀期保”項(xiàng)目由中糧期貨攜手4家期貨公司共同開(kāi)展,由中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司承保,由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司黑河市分行提供涉農(nóng)貸款,由中糧貿(mào)易黑龍江有限公司實(shí)施大豆收購(gòu)。吳浩軍表示:“原有的‘保險(xiǎn)+期貨+訂單+信貸’模式得到了質(zhì)的提升和量的推廣,讓相關(guān)機(jī)制和合作模式得到了進(jìn)一步完善,也讓春耕融資和秋收售糧等規(guī)?;N糧主體的關(guān)切問(wèn)題得以有效解決。”
“保險(xiǎn)+期貨”的項(xiàng)目標(biāo)的和應(yīng)用場(chǎng)景不斷豐富,價(jià)格保險(xiǎn)保障范圍也在不斷拓寬。目前,“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目已覆蓋18個(gè)農(nóng)業(yè)品種并得以有效延伸。比如,2022年底以來(lái),在原有豬飼料“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目基礎(chǔ)之上,立足廣東省漁業(yè)養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)特色和養(yǎng)殖細(xì)分產(chǎn)業(yè)的飼料結(jié)構(gòu)需求,廣發(fā)期貨等多家期貨公司聯(lián)合太平洋保險(xiǎn)創(chuàng)新推出魚飼料“保險(xiǎn)+期貨”,將“政策性基本險(xiǎn)+商業(yè)性補(bǔ)充險(xiǎn)”相結(jié)合,創(chuàng)新農(nóng)險(xiǎn)產(chǎn)品,為水產(chǎn)養(yǎng)殖戶提供更全面的保險(xiǎn)保障,目前已提供風(fēng)險(xiǎn)保障超10億元,累計(jì)承保魚飼料超50萬(wàn)噸。飼料“保險(xiǎn)+期貨”目前進(jìn)一步拓展至鵝、鴨、奶牛等養(yǎng)殖領(lǐng)域。
向常態(tài)化機(jī)制化邁進(jìn)
“保險(xiǎn)+期貨”涉及農(nóng)業(yè)、保險(xiǎn)、期貨等不同行業(yè)或領(lǐng)域,優(yōu)化完善,需要各方合力。下一步,優(yōu)化“保險(xiǎn)+期貨”如何發(fā)力?業(yè)內(nèi)專家表示,首先,要不斷拓展服務(wù)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的長(zhǎng)度和深度,進(jìn)一步凸顯“保險(xiǎn)+期貨”的期貨特色與成色,提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和定價(jià)交易能力。豐富農(nóng)產(chǎn)品期貨期權(quán)品種,優(yōu)化期貨交易者結(jié)構(gòu),擴(kuò)大期貨市場(chǎng)容量。
其次,要不斷形成保費(fèi)資金供給的多元化、長(zhǎng)效化。通過(guò)中央財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)等手段,引導(dǎo)地方政府結(jié)合實(shí)際建立地方財(cái)政對(duì)“保險(xiǎn)+期貨”的常態(tài)化補(bǔ)貼機(jī)制。支持地方政府統(tǒng)籌整合中央財(cái)政涉農(nóng)資金使用向“保險(xiǎn)+期貨”傾斜,優(yōu)先支持鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)地區(qū)項(xiàng)目開(kāi)展。鼓勵(lì)東西部協(xié)作資金及其他社會(huì)幫扶資金支持項(xiàng)目開(kāi)展。
此外,還要不斷完善“保險(xiǎn)+期貨”工具運(yùn)用的常態(tài)化、機(jī)制化。推動(dòng)由期貨交易所主導(dǎo)的推廣試點(diǎn),向地方政府主導(dǎo)、農(nóng)戶需求導(dǎo)向、期貨交易所激勵(lì)、多方共同參與、農(nóng)戶主動(dòng)運(yùn)用轉(zhuǎn)變,更好發(fā)揮地方政府在農(nóng)戶引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)對(duì)接方面的作用,以及期貨公司、保險(xiǎn)公司在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。
(聲明:本文不代表河南縣域經(jīng)濟(jì)網(wǎng)觀點(diǎn),如是轉(zhuǎn)載內(nèi)容,河南縣域經(jīng)濟(jì)網(wǎng)不對(duì)本稿件內(nèi)容真實(shí)性和圖文版權(quán)負(fù)責(zé)。如發(fā)現(xiàn)政治性、事實(shí)性、技術(shù)性差錯(cuò)和版權(quán)方面的問(wèn)題及不良信息,請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系,并提供稿件的錯(cuò)誤信息。)
期市分散價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
“保險(xiǎn)+期貨”作為一種創(chuàng)新型農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù),核心機(jī)制是將“保險(xiǎn)”這種農(nóng)民們熟悉的金融工具,同“期貨”這個(gè)專業(yè)性強(qiáng)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理工具相結(jié)合,利用期貨市場(chǎng)對(duì)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
具體模式為:農(nóng)戶向保險(xiǎn)公司投保保險(xiǎn)產(chǎn)品,確定保險(xiǎn)合同保障價(jià)格。保險(xiǎn)期間內(nèi),如通過(guò)期貨市場(chǎng)反饋的農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格低于保障價(jià)格,由保險(xiǎn)公司將差額部分賠付給農(nóng)戶。保險(xiǎn)公司則購(gòu)買期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司的同品種場(chǎng)外期權(quán)進(jìn)行再保險(xiǎn),對(duì)沖可能發(fā)生的賠付風(fēng)險(xiǎn)。
我國(guó)“保險(xiǎn)+期貨”服務(wù)鄉(xiāng)村振興,賦能鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)出良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。據(jù)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)提供的數(shù)據(jù),截至今年上半年,我國(guó)共有73家期貨公司通過(guò)“保險(xiǎn)+期貨”模式為大豆、玉米、生豬等18個(gè)品種提供了風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù),累計(jì)承保貨值1346.04億元,涉及現(xiàn)貨數(shù)量共計(jì)2749.65萬(wàn)噸。項(xiàng)目覆蓋31個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)的1224個(gè)縣,覆蓋農(nóng)戶538.7萬(wàn)戶次,農(nóng)民專業(yè)合作社3101個(gè)、家庭農(nóng)場(chǎng)1488個(gè)、涉農(nóng)企業(yè)2349個(gè)。
保費(fèi)投入方面,共投入保費(fèi)67.2億元,實(shí)現(xiàn)賠付44.93億元。其中,期貨交易所支持保費(fèi)21.85億元,參保主體自繳保費(fèi)20.44億元,政府財(cái)政補(bǔ)貼保費(fèi)20.33億元,期貨公司捐贈(zèng)保費(fèi)2.96億元,自繳保費(fèi)賠付率219.81%。
中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,中期協(xié)制定了“保險(xiǎn)+期貨”領(lǐng)域首份業(yè)務(wù)指引,并進(jìn)一步優(yōu)化完善“保險(xiǎn)+期貨”業(yè)務(wù)專項(xiàng)評(píng)價(jià)方案,倡導(dǎo)行業(yè)將自身發(fā)展融入國(guó)家戰(zhàn)略,實(shí)現(xiàn)社會(huì)價(jià)值與自身經(jīng)濟(jì)價(jià)值的統(tǒng)一。
而作為首倡者和推動(dòng)者,期貨交易所是支持“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目資金、模式創(chuàng)新的重要力量。2023年,上海期貨交易所支持項(xiàng)目資金約1.4億元,在云南、海南兩省21縣開(kāi)展天然橡膠“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目;鄭州商品交易所主打蘋果、紅棗、花生等特色農(nóng)產(chǎn)品“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目36個(gè),全年支持項(xiàng)目資金約1.8億元,同比增加50%;大連商品交易所今年以來(lái)項(xiàng)目總保費(fèi)約2.4億元,其中覆蓋玉米、大豆種植面積170多萬(wàn)畝。
地方政府的項(xiàng)目主導(dǎo)作用不斷增強(qiáng)。今年以來(lái),有江蘇、廣西、廣東、湖南等多地政府明確對(duì)“保險(xiǎn)+期貨”繼續(xù)給予資金支持,多個(gè)項(xiàng)目的財(cái)政資金支持比例出現(xiàn)提升。比如,鄭商所支持的湖北省棉花收入險(xiǎn)項(xiàng)目,財(cái)政補(bǔ)貼比例超過(guò)60%,而過(guò)往交易所支持項(xiàng)目政府支持比例一般不超過(guò)45%。
地方政府在參與項(xiàng)目的深度上也在加強(qiáng)。比如,廣州創(chuàng)新“保險(xiǎn)+期貨”財(cái)政支持模式,通過(guò)錨定養(yǎng)殖虧損線和養(yǎng)殖盈利線,實(shí)施“階梯式”保費(fèi)補(bǔ)貼政策平衡生豬養(yǎng)殖風(fēng)險(xiǎn),提高財(cái)政補(bǔ)貼資金使用效率。再如新疆,為優(yōu)化棉花“保險(xiǎn)+期貨”,探索棉花目標(biāo)價(jià)格政策性補(bǔ)貼可替代路徑,日前出臺(tái)專門的政策明確2024年將試點(diǎn)棉花收入保險(xiǎn)。
模式創(chuàng)新拓展保障
今年以來(lái),“保險(xiǎn)+期貨”模式和品種創(chuàng)新縱深推進(jìn)。亮點(diǎn)之一就是加強(qiáng)跨界合作,“保險(xiǎn)+期貨+N”凝聚起綜合支農(nóng)合力。
以大連商品交易所為例,為落實(shí)中央一號(hào)文件“加力擴(kuò)種油料大豆”的要求,結(jié)合大豆擴(kuò)種難點(diǎn)和期貨工具特點(diǎn),大商所推出“銀期保”大豆專項(xiàng)項(xiàng)目,在“保險(xiǎn)+期貨”模式中系統(tǒng)性引入銀行和龍頭企業(yè)形成閉環(huán),即“龍頭企業(yè)+銀行+保險(xiǎn)+期貨”:前端銀行基于大豆遠(yuǎn)期訂單和收入保險(xiǎn)為投保主體提供貸款,后端龍頭企業(yè)與投保主體簽訂大豆遠(yuǎn)期訂單以及基差協(xié)議進(jìn)行收購(gòu),在“保收入”的基礎(chǔ)之上,進(jìn)一步探索解決種植環(huán)節(jié)融資難以及后期行情不佳時(shí)售賣難的問(wèn)題,為大豆種植業(yè)提供從種到賣全過(guò)程金融保障。
中糧期貨總經(jīng)理吳浩軍介紹,黑龍江省北安市“銀期保”項(xiàng)目由中糧期貨攜手4家期貨公司共同開(kāi)展,由中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司承保,由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司黑河市分行提供涉農(nóng)貸款,由中糧貿(mào)易黑龍江有限公司實(shí)施大豆收購(gòu)。吳浩軍表示:“原有的‘保險(xiǎn)+期貨+訂單+信貸’模式得到了質(zhì)的提升和量的推廣,讓相關(guān)機(jī)制和合作模式得到了進(jìn)一步完善,也讓春耕融資和秋收售糧等規(guī)?;N糧主體的關(guān)切問(wèn)題得以有效解決。”
“保險(xiǎn)+期貨”的項(xiàng)目標(biāo)的和應(yīng)用場(chǎng)景不斷豐富,價(jià)格保險(xiǎn)保障范圍也在不斷拓寬。目前,“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目已覆蓋18個(gè)農(nóng)業(yè)品種并得以有效延伸。比如,2022年底以來(lái),在原有豬飼料“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目基礎(chǔ)之上,立足廣東省漁業(yè)養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)特色和養(yǎng)殖細(xì)分產(chǎn)業(yè)的飼料結(jié)構(gòu)需求,廣發(fā)期貨等多家期貨公司聯(lián)合太平洋保險(xiǎn)創(chuàng)新推出魚飼料“保險(xiǎn)+期貨”,將“政策性基本險(xiǎn)+商業(yè)性補(bǔ)充險(xiǎn)”相結(jié)合,創(chuàng)新農(nóng)險(xiǎn)產(chǎn)品,為水產(chǎn)養(yǎng)殖戶提供更全面的保險(xiǎn)保障,目前已提供風(fēng)險(xiǎn)保障超10億元,累計(jì)承保魚飼料超50萬(wàn)噸。飼料“保險(xiǎn)+期貨”目前進(jìn)一步拓展至鵝、鴨、奶牛等養(yǎng)殖領(lǐng)域。
向常態(tài)化機(jī)制化邁進(jìn)
“保險(xiǎn)+期貨”涉及農(nóng)業(yè)、保險(xiǎn)、期貨等不同行業(yè)或領(lǐng)域,優(yōu)化完善,需要各方合力。下一步,優(yōu)化“保險(xiǎn)+期貨”如何發(fā)力?業(yè)內(nèi)專家表示,首先,要不斷拓展服務(wù)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的長(zhǎng)度和深度,進(jìn)一步凸顯“保險(xiǎn)+期貨”的期貨特色與成色,提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和定價(jià)交易能力。豐富農(nóng)產(chǎn)品期貨期權(quán)品種,優(yōu)化期貨交易者結(jié)構(gòu),擴(kuò)大期貨市場(chǎng)容量。
其次,要不斷形成保費(fèi)資金供給的多元化、長(zhǎng)效化。通過(guò)中央財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)等手段,引導(dǎo)地方政府結(jié)合實(shí)際建立地方財(cái)政對(duì)“保險(xiǎn)+期貨”的常態(tài)化補(bǔ)貼機(jī)制。支持地方政府統(tǒng)籌整合中央財(cái)政涉農(nóng)資金使用向“保險(xiǎn)+期貨”傾斜,優(yōu)先支持鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)地區(qū)項(xiàng)目開(kāi)展。鼓勵(lì)東西部協(xié)作資金及其他社會(huì)幫扶資金支持項(xiàng)目開(kāi)展。
此外,還要不斷完善“保險(xiǎn)+期貨”工具運(yùn)用的常態(tài)化、機(jī)制化。推動(dòng)由期貨交易所主導(dǎo)的推廣試點(diǎn),向地方政府主導(dǎo)、農(nóng)戶需求導(dǎo)向、期貨交易所激勵(lì)、多方共同參與、農(nóng)戶主動(dòng)運(yùn)用轉(zhuǎn)變,更好發(fā)揮地方政府在農(nóng)戶引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)對(duì)接方面的作用,以及期貨公司、保險(xiǎn)公司在農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。
(聲明:本文不代表河南縣域經(jīng)濟(jì)網(wǎng)觀點(diǎn),如是轉(zhuǎn)載內(nèi)容,河南縣域經(jīng)濟(jì)網(wǎng)不對(duì)本稿件內(nèi)容真實(shí)性和圖文版權(quán)負(fù)責(zé)。如發(fā)現(xiàn)政治性、事實(shí)性、技術(shù)性差錯(cuò)和版權(quán)方面的問(wèn)題及不良信息,請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系,并提供稿件的錯(cuò)誤信息。)
責(zé)任編輯:劉安瑞